Финансовый директор Контрагенты - финансовый анализ контрагентов по методике банков

Готовые выводы о платежеспособности компаний - создан для финансистов

Проверка контрагентов с рекомендациями аналитиков Актион Финансы

Оценка финансовой надежности контрагента в привязке к отрасли и региону
Пошаговые рекомендации практикующих финансистов для безопасной работы
Готовые шаблоны запросов, гарантий и условий договора под каждый фактор риска

Попробуйте сервис бесплатно на один день

Проверьте платежеспособность контрагента -
обеспечьте безопасность каждой сделки

Сервис «Финансовый директор. Контрагенты» создан финансистами для финансистов

Оценивает риск неплатежей и срыва сделок
Защищает от просроченной дебиторской задолженности
Снижает вероятность кассового разрыва
Предоставляет готовые выводы о надежности контрагента
Прогнозирует изменения финансовой устойчивости с помощью BIG DATA

Гарантируем точность проверки. Отвечаем за результат оценки. Вернем деньги, если оценка не верна

Работайте только с надежными партнерами

Кредитный рейтинг компании по методике банка

Проводим оценку кредитоспособности по пяти финансовым коэффициентам. Учитываем показатели ликвидности, финансовой устойчивости и рентабельности. Получаем три категории компаний: с высоким, средним или низким рейтингом. И, соответственно, три класса заемщиков: зеленый, желтый и красный

Финансовый анализ контрагентов

Оценка контрагента по методике ФНС

Оценка связей компании

Прогноз банкротства на ближайшие полгода

Посмотреть сервис

Еще сервис умеет

Подбор и сравнение контрагентов

Массовая автоматическая проверка контрагентов
из декларации по НДС

Режим «Моя компания»
для защиты бизнеса

Мониторинг изменений ситуации по контрагентам
и уведомление на вашу почту

Полное досье на контрагента
по 49 официальным источникам

Расчет вероятности выездной проверки по сделке

Получите ценного помощника для финансиста

Сервис значительно экономит время, при этом делает комплексную качественную оценку финансового состояния контрагентов

Сервис заботится о Вашей безопасности. Предупреждает о рисках сотрудничества с неплатежеспособными компаниями. Снимает риски субсидиарной ответственности и претензий инспекторов из-за контрагентов.

Отчеты о должной осмотрительности, полное досье на контрагента по методике ФНС — все это есть в сервисе

Сервис помогает держать на контроле ваших контрагентов. Достаточно поставить контрагентов на отслеживание и все изменения будут приходить вам на почту

Пользоваться сервисом

	Базовая версия	ВИП-версия
Тариф на год	19 990 ₽	35 990 ₽
	12 месяцев	12 месяцев
Функционал
Факторы риска и Факторы надежности Готовые выводы о платежеспособности компании с перечнем выявленных рисков и положительных факторов деятельности компании, которые помогают быстро принять управленческое решение : продолжать ли работу с контрагентом или приостановить сделки
Рекомендации экспертов по безопасной работе с контрагентом Рекомендации практикующих экспертов, подготовленных совместно с ведущими финансистами страны, членами Клуба Финансовых директоров. Все рекомендации даны с учетом специфики отрасли и региона контрагента.
Кредитный рейтинг на основе финансовых показателей и платежеспособности компании В алгоритме сервиса используется скоринг крупнейших российских банков, а также заложены испытанные на практике показатели и методики ведущих финансистов страны. К примеру, как и банки, сервис рассчитывает показатели платежеспособности, рентабельности и финансовой устойчивости. Плюс - алгоритм добавляет в расчет отраслевую рентабельность, а также размер чистых активов и финансовый рычаг с учетом отрасли и региона. < br > Каждому показателю присваивается удельный вес влияния на уровень рейтинга.
Финансовый анализ с подробными выводами и сравнение со среднеотраслевой нормой С помощью BIG DATA сервис рассчитывает финансовые показатели компаний, подготовленные на основе опубликованной отчетности на сайте ФНС, учитывает изменения каждого показателя в динамике год к году, сравнивает полученные данные со среднеотраслевой нормой по региону контрагентов.
Шаблоны документов Гарантии, запросы, акты сверки и другие юридически значимые, составленные с соблюдением норм законодательства РФ, шаблоны документов для быстрого взаимодействия с контрагентом.
Выписки из ЕГРЮЛ Информация о заблокированных счетах на текущую дату
Отчет с ЭЦП о проявлении осмотрительности Полный и структурированный по налоговым требованиям документ (ст 54.1 НК РФ и письмо от 10.03.2021) , которое помогает решить задачи: - покажет, есть ли у компании ресурсы и финансы для выполнения условий по вашему типу договора - поможет доказать, что у клиента были деньги на момент заключения сделки. - сможет защитить вас в случае проверок, допроса или в ходе судебного дела. Отчет заверен ЭЦП Актион и является полноправной третьей стороной в споре, потому что он имеет юридическую силу.
Сведения о заблокированных счетах Информация о блокировке счетов контрагента на сегодня: перечень счетов с указанием банка, в котором эти счета заблокированы
Учредители и руководители Информация о руководителе компании, проверка в реестре дисквалифицированных лиц, лишенных права занимать руководящую должность в течение 3 лет. Сведения об учредителях и их долях в компании. История смены учредителей и руководиителей.
Связи компании Связи с другими компаниями и ИП через учредителей и руководителей, доля и статус каждого в связанной компании. Размер связанных компаний и их влияние на бизнес контрагента. Краткое досье на связанную компанию, ее надежность и ыстрый переход в полную карточку.
Сведения о дисквалифицированных руководителях Проверка руководителя в реестре дисквалифицированных лиц, лишенных права занимать руководящую должность в течение 3 лет.
Признаки дробления бизнеса Анализ связей компаний через учредителей и руководителей, сравнение ОКВЭД в связанных ИНН и выявление контрагентов с признаками Дробления бизнеса.
Подбор новых контрагентов с фильтрами и настройками Поиск новых контрагентов по заданным параметрам : по региону, отрасли, количеству сотрудников и др. Как итог, у вас на руках - готовая база потенциальных партнеров или клиентов с контактами. Также можно найти конкурентов или предоставить готовую базу данных для отдела закупок или продаж.
Проверка руководителей и др физлиц Анализ руководителей и сотрудников, а также других физлиц на банкротство, долги, штрафы, экстремизм и пр. Проверка действительности паспорта.
Бухотчетность Наглядное представление форм отчетности год к году для быстрого анализа по строкам. Неограниченное количество скачиваний и печати
Судебные дела Наглядное отображение судебных дел, история хода дела, фильтры отбора по типу дел и роли контрагента, прямой переход в карточку судебного дела
Сведения об имуществе в залоге Анализ ресурсов контрагента и перечень заложенного имущества
История изменений Новые блокировки счетов, суды, исполнительные производства, смена статуса ЕГРЮЛ
Проверки Генпрокуратуры с рекомендациями по успешному прохождению проверки Сводные план проверок Генпрокуратуры по конкретному контрагенту с рекомендациями по успешному прохождению проверки
Вероятности банкротства Прогноз вероятности банкротства на ближайшие полгода с расшифровкой расчета. Для расчета используются модели Альтмана, Таффлера и Лиса плюс методики практикующиих российских финансистов
Калькулятор рисков Расчет, сможет ли контрагент воврремя оплатить или иоблюсти обязательства с учетом надежности компании,типа договора и суммы сделки
Уведомления на почту Автоматические уведомления на почту об изменениях контрагента: смена статуса ЕГРЮЛ (недостоверность адреса, массовый руководитель, ликвидация, недостоверность сведений) , блокиовки счетов, намерение/заявление о банкротстве, банкротный суд и т.д.
Массовая проверка контрагента по Декларации НДС и файлу Excel Мгновенная оценка надежности и платежеспособности каждого контрагента из разделов 8 и 9 Декларации по НДС и выявление налоговых и финансовых рисков. Наглядный реестр компаний в сортировке от самых “опасных“ до надежных.
Оценка договора на финансовые риски Автоматическая проверка договоров поставки, услуг, аренды на финансовые риски. Выявление, какие важные условия не включены в договор, и какие скрытые затраты могут возникнуть, если не прописать эти условия.
Дополнительные услуги, Cервис и Настройки
Анализ долгов (дебиторская задолженность) контрагента и ремомендации по взысканию Сервис разложит вашу дебиторку по суммам, статусам контрагентов и периодам просрочки. Например, в одной папке у вас будут должники в процессе банкротства, в другой - должники с убыточной отчетностью, в третьей - должники с большой судебной нагрузкой, с риском исключения из ЕГРЮЛ и т.д. В каждую папку можно “провалиться” и посмотреть, какие это контрагенты. Анализ - какая задолженность еще в норме, а у какой уже подходит срок возврата или уже просроченная задолженность. Рекомендации по возврату дебиторки.
Интеграция проверки контрагента с 1С - встраиваем проверку в программу Работа в режиме "единого окна": Ежедневная оценка платежеспособности с выводами от аналитиков Актион Финансы. Умная сортировка - сразу показываем “красных” контрагентов из списка Факторы риска и факторы надежности. Подтверждаем благонадежность партнера для сделок Отчет с ЭЦП для ФНС по ст 54.1 НК РФ и 115-ФЗ по каждому ИНН без ограничений
Выездная проверка контрагента юристами Актион Финансы в рамках законодательства РФ с фото-отчетом и ЭЦП(электронно-цифровая подпись) Актион Диджитал Юристы Актион выезжают к контрагенту и проводят личный осмотр офиса, здания, склада Фиксируют объект на фото и видео, описывают расположение и особенности Общаются с представителями контрагента, охраной, администрацией, соседними компаниями Собирают данные о персонале и руководителе Формируют детальный отчет, заверенный ЭЦП, который примут банки, ФНС, суды На законных основаниях. По всей России. Бесплатно.
Углубленное изучение контрагента экспертом Актион Финансы с готовым отчетм с ЭЦП Отдел финансовой службы проведет углубленный анализ любой компании по Вашему запросу. Вы получите — официальное заключение о финансовом состоянии компании с выявленными рисками. Документ подписан ЭЦП
Членство в закрытом Клубе Финансовых директоров с бизнес-завтраками, закрытыми оффлайн -мероприятиями и телеграмм-каналом Зачисление в закрытый профессиональный Клуб Финансовых директоров Расширьте деловые контакты: новые бизнес-партнеры и менторы Проходите марафоны, мастер-классы и интенсивы от лучших практиков-финансистов и экспертов Получайте ответы на вопросы в закрытом телеграм-канале “для своих” Общайтесь с коллегами и отдыхайте в неформальной обстановке: бизнес-завтраки, квизы, киноклуб и пр.
Онлайн-чат с экспертом Актион Финансы по вопросам проверки контрагента и показателям в карточке компании В формате онлайн-чата эксперт по финансовым рисками ответит любой вопрос по проверке и показателям. Пояснение по методикам расчета финансовых показателей; Кто из партнеров может сорвать сделку; Какие показатели отчетности требуют особого внимания финансиста; На каких условиях выгоднее работать с партнером
Углубленная проверка физического лица с готовым отчетом Специалисты сервиса проверят физлицо по Вашему запросу и подготовят Отчет с ЭЦП с подробными разъяснениями и рекомендациями по каждому пункту: Есть ли он в розыске ФССП, ФСИН Действителен ли его паспорт Числится ли в базе экстремистов и террористов Работает ли как ИП или имеет статус самозанятого Состоит ли в реестре дисквалифицированных лиц Есть ли намерение о банкротстве физлица от него самого или других лиц Подавали ли на него в суд, и если - да, то какие дела заведены и когда Есть ли неоплаченные штрафы ГИБДД

Отзывы

" Мы перешли с другого сервиса. Что привлекло: бесплатные выездные проверки наших контрагентов. У нас много компаний, и у меня проблема каждый раз, кого из сотрудников отвлекать и отправлять на проверку. А сейчас это делают юристы сервиса, причем бесплатно. Отчет о проверке с фотоснимками и ЭЦП устраивает налоговую и я не трачу время на то, чтобы организовать свои кадры. Плюс - если вижу, что дела у контрагента не очень, тут же заказываю Заключение и получаю отчет с рекомендациями, как быть дальше и какие документы запросить. А был случай, мы прекратили работу с партнером и, как потом оказалось, сберегли компании денег на полугодовой ФОТ! "

Ольга Николаевна

финансовый директор

У меня мало контрагентов, и какие-то общие вопросы я могу отследить, но так как я сам занимаюсь всем, то такие тонкости, как, например, их связи с другими фирмами, я уже не успеваю контролировать. А сейчас стало строго по связам, особенно если это санкционные компании - сразу штрафы. И банк придирается к чему угодно, особено любят помучать предпринимателей. С сервисом удобно - все данные за пару секунд вижу. Плюс - если у них счета заблокировали, или реквиизиты поменялись, я сразу вижу уведомление на почте.

Максим Андреевич

предприниматель

Проверяю компании постоянно. Что важно: я оцениваю устойчивость партнеров по финансовым показателям. А в сервисе они есть: рентабельность, чистые активы, кредитная нагрузка - не нужно делать отчеты вручную. Мне остается только сделать вывод - работать с партнером дальше или начать искать нового.

Андрей Геннадьевич

финансовый менеджер

Бюджеты нам сильно урезали в этому году, не разбежишься. А ФНС, сами знаете, всеми силами сейчас выполняет план за счет наших налогов, да еще и по любому поводу штрафы и недоимки - а потом разбирайся с ней в суде. А работать когда? И если нам еще и налоговые вычеты будут снимать, а у нас там сотни тысяч, компания остановится. Я решил не отказываться от проверки - у нас теперь под каждый чих - отчет для ФНС прилагается. Печатаем без ограничений, лишь бы бумага была! Плюс - если что-то в реквизитах поменялось, если суды у партнеров или долги образовались - я первым узнаю, мне уведомления по почте приходят.

Сергей Павлович

главный бухгалтер

Подключить сервис

Задаваемые вопросы

Как сервис рассчитывает показатели, какая методика?

“Светофор” и факторы риска

Для оценки платежеспособности компании сервис определяет уровни риска - “красный”, “желтый”, “зеленый”. Для этого оцениваются 400 факторов на основании 60 тыс правил и условий. В основу расчетов заложены: банковская методика оценки кредитоспособности, ликвидность, рентабельность, финансовый рычаг, оборачиваемость кредиторской и дебиторской задолженности; методики расчета практикующих финансистов из крупнейших компаний, учтены отраслевые нормы показателей для конкретного ОКВЭД и региона. Дополнительно в расчете учитывается судебную нагрузка на контрагента в привязке к его выручке. Светофор оценивает риски работы в процентах и помогает сразу понять, можно ли работать с компанией и на каких условиях.

Финансовый анализ контрагента

С помощью BIG DATA сервис рассчитывает финансовые показатели компаний, подготовленные на основе опубликованной отчетности на сайте ФНС, учитывает изменения каждого показателя в динамике год к году, сравнивает полученные данные со среднеотраслевой нормой по региону контрагентов.

Кредитный рейтинг

В алгоритме сервиса используется скоринг крупнейших российских банков, а также заложены испытанные на практике показатели и алгоритмы от ведущих финансистов страны.

К примеру, как и банки, сервис рассчитывает показатели платежеспособности, рентабельности и финансовой устойчивости. Плюс - алгоритм добавляет в расчет отраслевую рентабельность, а также размер чистых активов и финансовый рычаг с учетом отрасли и региона.

Каждому показателю присваивается удельный вес влияния на уровень рейтинга.

Я могу получить индивидуальную консультацию?

Да, конечно. Оставьте свой телефон и почту в форме обратной связи и Вам перезвонит консультант и подробно все расскажет. Либо позвоните по телефону 8 (800) 511 62 49

Кто дает рекомендации в сервисе?

Рекомендации экспертов — это советы от действующих финансовых, налоговых и юридических специалистов.

Рекомендации даются индивидуально по каждой проверке. Специалисты подсказывают, на что обратить внимание, какие документы запросить у контрагента для подтверждения благонадежности. Это ваши надежные консультанты!

Сколько отчетов о должной осмотрительности я могу скачать?

Безлимитно во время доступа на время действия подписки или бесплатного демо доступа. Налоговые эксперты рекомендують закреплять каждую сделку данным отчетом.