Факторы риска и Факторы надежности

Готовые выводы о платежеспособности компании с перечнем выявленных рисков и положительных факторов деятельности компании, которые помогают быстро принять управленческое решение : продолжать ли работу с контрагентом или приостановить сделки

Рекомендации экспертов по безопасной работе с контрагентом

Рекомендации практикующих экспертов, подготовленных совместно с ведущими финансистами страны, членами Клуба Финансовых директоров. Все рекомендации даны с учетом специфики отрасли и региона контрагента.

Кредитный рейтинг на основе финансовых показателей и платежеспособности компании

В алгоритме сервиса используется скоринг крупнейших российских банков, а также заложены испытанные на практике показатели и методики ведущих финансистов страны.
К примеру, как и банки, сервис рассчитывает показатели платежеспособности, рентабельности и финансовой устойчивости. Плюс - алгоритм добавляет в расчет отраслевую рентабельность, а также размер чистых активов и финансовый рычаг с учетом отрасли и региона.
Каждому показателю присваивается удельный вес влияния на уровень рейтинга.

Финансовый анализ с подробными выводами и сравнение со среднеотраслевой нормой

С помощью BIG DATA сервис рассчитывает финансовые показатели компаний, подготовленные на основе опубликованной отчетности на сайте ФНС, учитывает изменения каждого показателя в динамике год к году, сравнивает полученные данные со среднеотраслевой нормой по региону контрагентов.

Шаблоны документов

Гарантии, запросы, акты сверки и другие юридически значимые, составленные с соблюдением норм законодательства РФ, шаблоны документов для быстрого взаимодействия с контрагентом.

Выписки из ЕГРЮЛ

Информация о заблокированных счетах на текущую дату

Отчет с ЭЦП о проявлении осмотрительности

Полный и структурированный по налоговым требованиям документ (ст 54.1 НК РФ и письмо от 10.03.2021) , которое помогает решить задачи:
- покажет, есть ли у компании ресурсы и финансы для выполнения условий по вашему типу договора
- поможет доказать, что у клиента были деньги на момент заключения сделки.
- сможет защитить вас в случае проверок, допроса или в ходе судебного дела. Отчет заверен ЭЦП Актион и является полноправной третьей стороной в споре, потому что он имеет юридическую силу.

Сведения о заблокированных счетах

Информация о блокировке счетов контрагента на сегодня: перечень счетов с указанием банка, в котором эти счета заблокированы

Учредители и руководители

Информация о руководителе компании, проверка в реестре дисквалифицированных лиц, лишенных права занимать руководящую должность в течение 3 лет. Сведения об учредителях и их долях в компании. История смены учредителей и руководиителей.

Связи компании

Связи с другими компаниями и ИП через учредителей и руководителей, доля и статус каждого в связанной компании. Размер связанных компаний и их влияние на бизнес контрагента. Краткое досье на связанную компанию, ее надежность и ыстрый переход в полную карточку.

Сведения о дисквалифицированных руководителях

Проверка руководителя в реестре дисквалифицированных лиц, лишенных права занимать руководящую должность в течение 3 лет.

Признаки дробления бизнеса

Анализ связей компаний через учредителей и руководителей, сравнение ОКВЭД в связанных ИНН и выявление контрагентов с признаками Дробления бизнеса.

Подбор новых контрагентов с фильтрами и настройками

Поиск новых контрагентов по заданным параметрам : по региону, отрасли, количеству сотрудников и др. Как итог, у вас на руках - готовая база потенциальных партнеров или клиентов с контактами. Также можно найти конкурентов или предоставить готовую базу данных для отдела закупок или продаж.

Проверка руководителей и др физлиц

Анализ руководителей и сотрудников, а также других физлиц на банкротство, долги, штрафы, экстремизм и пр. Проверка действительности паспорта.

Бухотчетность

Наглядное представление форм отчетности год к году для быстрого анализа по строкам. Неограниченное количество скачиваний и печати

Судебные дела

Наглядное отображение судебных дел, история хода дела, фильтры отбора по типу дел и роли контрагента, прямой переход в карточку судебного дела

Сведения об имуществе в залоге

Анализ ресурсов контрагента и перечень заложенного имущества

История изменений

Новые блокировки счетов, суды, исполнительные производства, смена статуса ЕГРЮЛ

Проверки Генпрокуратуры с рекомендациями по успешному прохождению проверки

Сводные план проверок Генпрокуратуры по конкретному контрагенту с рекомендациями по успешному прохождению проверки

Вероятности банкротства

Прогноз вероятности банкротства на ближайшие полгода с расшифровкой расчета. Для расчета используются модели Альтмана, Таффлера и Лиса плюс методики практикующиих российских финансистов

Калькулятор рисков

Расчет, сможет ли контрагент воврремя оплатить или иоблюсти обязательства с учетом надежности компании,типа договора и суммы сделки

Уведомления на почту

Автоматические уведомления на почту об изменениях контрагента: смена статуса ЕГРЮЛ (недостоверность адреса, массовый руководитель, ликвидация, недостоверность сведений) , блокиовки счетов, намерение/заявление о банкротстве, банкротный суд и т.д.

Массовая проверка контрагента по Декларации НДС и файлу Excel

Мгновенная оценка надежности и платежеспособности каждого контрагента из разделов 8 и 9 Декларации по НДС и выявление налоговых и финансовых рисков. Наглядный реестр компаний в сортировке от самых “опасных“ до надежных.

Оценка договора на финансовые риски

Автоматическая проверка договоров поставки, услуг, аренды на финансовые риски. Выявление, какие важные условия не включены в договор, и какие скрытые затраты могут возникнуть, если не прописать эти условия.

Анализ долгов (дебиторская задолженность) контрагента и рекомендации по взысканию

Сервис разложит вашу дебиторку по суммам, статусам контрагентов и периодам просрочки.
Например, в одной папке у вас будут должники в процессе банкротства, в другой - должники с убыточной отчетностью, в третьей - должники с большой судебной нагрузкой, с риском исключения из ЕГРЮЛ и т.д. В каждую папку можно “провалиться” и посмотреть, какие это контрагенты. Анализ - какая задолженность еще в норме, а у какой уже подходит срок возврата или уже просроченная задолженность. Рекомендации по возврату дебиторки.

Интеграция проверки контрагента с 1С - встраиваем проверку в программу

Работа в режиме "единого окна": Ежедневная оценка платежеспособности с выводами от аналитиков Актион Финансы. Умная сортировка - сразу показываем “красных” контрагентов из списка Факторы риска и факторы надежности. Подтверждаем благонадежность партнера для сделок Отчет с ЭЦП для ФНС по ст 54.1 НК РФ и 115-ФЗ по каждому ИНН без ограничений

Выездная проверка контрагента юристами Актион Финансы в рамках законодательства РФ с фото-отчетом и ЭЦП(электронно-цифровая подпись) Актион Диджитал

Юристы Актион выезжают к контрагенту и проводят личный осмотр офиса, здания, склада Фиксируют объект на фото и видео, описывают расположение и особенности Общаются с представителями контрагента, охраной, администрацией, соседними компаниями Собирают данные о персонале и руководителе Формируют детальный отчет, заверенный ЭЦП, который примут банки, ФНС, суды
На законных основаниях. По всей России. Бесплатно.

Углубленное изучение контрагента экспертом Актион Финансы с готовым отчетм с ЭЦП

Отдел финансовой службы проведет углубленный анализ любой компании по Вашему запросу. Вы получите — официальное заключение о финансовом состоянии компании с выявленными рисками. Документ подписан ЭЦП

Членство в закрытом Клубе Финансовых директоров с бизнес-завтраками, закрытыми оффлайн -мероприятиями и телеграмм-каналом

Зачисление в закрытый профессиональный Клуб Финансовых директоров Расширьте деловые контакты: новые бизнес-партнеры и менторы Проходите марафоны, мастер-классы и интенсивы от лучших практиков-финансистов и экспертов Получайте ответы на вопросы в закрытом телеграм-канале “для своих” Общайтесь с коллегами и отдыхайте в неформальной обстановке: бизнес-завтраки, квизы, киноклуб и пр.

Онлайн-чат с экспертом Актион Финансы по вопросам проверки контрагента и показателям в карточке компании

В формате онлайн-чата эксперт по финансовым рисками ответит любой вопрос по проверке и показателям. Пояснение по методикам расчета финансовых показателей; Кто из партнеров может сорвать сделку; Какие показатели отчетности требуют особого внимания финансиста; На каких условиях выгоднее работать с партнером

Углубленная проверка физического лица с готовым отчетом

Специалисты сервиса проверят физлицо по Вашему запросу и подготовят Отчет с ЭЦП с подробными разъяснениями и рекомендациями по каждому пункту: Есть ли он в розыске ФССП, ФСИН
Действителен ли его паспорт
Числится ли в базе экстремистов и террористов
Работает ли как ИП или имеет статус самозанятого
Состоит ли в реестре дисквалифицированных лиц
Есть ли намерение о банкротстве физлица от него самого или других лиц
Подавали ли на него в суд, и если - да, то какие дела заведены и когда
Есть ли неоплаченные штрафы ГИБДД